合作社银行避免罚款1.2亿英镑,因为“严重且普遍存在的失败”几乎导致崩溃

时间:2017-10-03 01:08:20166网络整理admin

<p>合作银行因失败而被罚款1.2亿英镑,几乎导致其崩溃</p><p>一项调查揭露了贷款人在2009年至2013年间审慎管理局(PRA)和金融行为监管局(FCA)对银行进行了谴责,但没有强制要求支付罚款PRA表示贷款人评估风险的方式存在缺陷,并且在董事会了解有关业务的关键问题方面存在问题</p><p>银行“有一种文化,鼓励优先考虑公司的短期财务状况,代价是长期采取审慎和可持续的行动”报告还说,贷款人没有公开与监管机构打交道,也没有通知他们“高级职位的两个人事变动”它表示失败是“足够严重,需要大量的经济处罚”,但PRA说罚款 - 这本来是关于1.2亿 - 无法帮助其提升其监管公司的“安全性和稳健性”的目标PRA首席执行官英国央行副行长安德鲁贝利说:“企业必须实施强有力的控制和健全的风险管理没有他们破坏安全和健全“合作社银行的失败在风险管理和控制缺陷的持续时间和严重性中脱颖而出”这与他们的监管机构缺乏开放性相结合这些是严重的违规行为“PRA没有征收在这种情况下罚款,但是,如果未来任何对合作社银行的执法调查发现严重和广泛的失败,这种谴责将是决定结果的一个相关因素“在一个150亿英镑的漏洞之后,该银行在2013年几乎崩溃了在其资产负债表中发现并且必须由包括美国对冲基金在内的债券持有人在将更广泛的合作集团拖入250亿英镑亏损后获救</p><p>去年的一份报告指责与大不列颠的灾难性合并继承的有毒贷款危机以及暴露多重管理失误问题也被提出关于任命卫理公会部长保罗·弗罗斯 - 后来陷入毒品丑闻 - 的问题,作为银行董事长今日PRA的报告在2012年4月至2013年5月期间,合作社的老板们讨论导致两名未具名的“关键人物”离职的问题引起了人们的关注</p><p>监管机构“没有及时了解这些预期的变化”当有人询问其中一人时,有一次被“Co-Op银行提供了不正确的保证”,标志着首席执行官Barry Tootell离职,接下来的一个月,Mr Flowers离开了</p><p>同时,FCA发现银行发布了有关其财务状况的误导性信息该银行已发布2012年财务报表,向投资者保证其可以维持足够的资本严厉的压力但FCA表示当时没有合理的依据说,当时它的前任金融服务管理局告诉银行它没有足够的资本Georgina Philippou,执法和市场监督代理主任,他说:“公司有一个非常基本但非常重要的责任,就是要让他们的投资者和我们一起保持透明,因为他们的监管机构和合作社银行都没有达到这一目标”因此,投资者不知道合作社银行的真实情况资本状况和我们对银行高级人员的预期变化一无所知“FCA表示其调查结果也证明了大笔罚款,但它和PRA已经考虑过合作社参与的事实</p><p>计划巩固其资本基础去年英国银行压力测试失败后,贷方正在重建其资产负债表监管机构表示,他们将继续探讨前高级人士在贷方C事件中的作用o-op银行董事长丹尼斯霍尔特代表银行道歉,并补充说,它是“目前高级管理团队领导下的一个显着强大的组织” 他说:“监管机构对银行出现问题的调查非常重要,董事会非常认真地对此进行了谴责</p><p>”该银行一直与监管机构充分合作,董事会完全接受了需要的经验教训</p><p>需要学习,但重要的是要记住这些并不能反映出银行今天如何运作“它们与历史事件和遗留问题有关,